Мобильное приложение Тинькофф Банк – наиболее полный обзор программы

Как начать пользоваться

Тинькофф работает как интернет-банк. Отделений по обслуживанию частных лиц нет. Все необходимые действия с банковскими счетами производятся удаленно: в личном кабинете на официальном сайте или через специально разработанное мобильное приложение.

  • Чтобы бесплатно скачать текущую версию, перейдите на сайт Тинькофф.ру или в Play Store. Возможна установка на телефоны с операционной системой IOS (iPhone), Android (Android) и Windows Phone (совместимой с компьютером). Нажмите «Установить», затем выберите «Открыть”.
  • Для входа в личный кабинет программе требуется номер мобильного телефона.
  • На указанный номер отправляется SMS с кодом подтверждения. Регистрируемся.
  • Найдите легко запоминающийся код доступа.
  • Сканируем отпечаток пальца. Затем код и биометрические данные можно использовать для доступа к приложению. Щелкните «Добавить”.

Вводим личные данные. Щелкните «Продолжить”.

Важно! Кэшбэк можно начислить только после получения и активации пластиковой карты.

Откроется главный экран. Вверху находится строка поиска, рядом – голосовой консультант Олег. Удерживаем микрофон нажатием, получаем помощь. При желании мы просматриваем набор информации, финансовые данные и анализ расходов по месяцам. Ниже представлен список активных счетов, открытых вкладов.

Вы также можете активировать новую карту на главном экране. Кликаем по его изображению, вставляем номер, срок годности, завершаем процедуру СМС кодом.

Другие приложения от Тинькофф Банк

Тинькофф предоставил своим клиентам множество других приложений:

Бизнес

Бизнес Интернет-банкинг для предпринимателей и юридических лиц.
Тинькофф Инвестиции Участникам инвестиционного рынка.
Проверка долга Для проверки ваших налоговых и кредитных обязательств
Дорожные штрафы Контроль за штрафами.
Money Talk Telegram Денежные переводы в чате Telegram
С карты на карту: Мгновенные переводы между картами.

Кроме того, чтобы начать пользоваться некоторыми из них (например, «Чек на задолженность», «Штрафы ГИБДД» или «В кармане») вам даже не нужно быть клиентом банка.

Как работать с картами

Все необходимые операции доступны через Тинькофф Банк:

  • заказать новую дополнительную или виртуальную карту;
  • оформление вкладов, онлайн-займов;
  • оплата, в том числе бесконтактная;
  • перевод денежных средств на счет физическим и юридическим лицам;
  • снятие наличных в ближайшем банкомате;
  • финансовый анализ затрат;
  • изменение пин-кода, установка лимита расходов, заказ выписок со счета и сертификатов;
  • гораздо более.

Как оформить новую карту

Чтобы подать заявку на получение новой карты онлайн, нажмите «Новая учетная запись или продукт» в нижней части главного экрана. Выбираем среди имеющихся предложений.

Если вам нужно открыть вклад, подайте заявку на кредит онлайн, подключите карту другого банка: нажмите на интересующее нас действие, следуйте алгоритму мобильного приложения.

Тинькофф позволяет одновременно использовать 5 пластиковых карт текущего счета. Все транзакции по ним отражаются в приложении, по каждой из них начисляется неограниченный кэшбэк. Выберите учетную запись на главном экране, нажмите еще.

На основную и каждую из дополнительных пластиковых карт можно установить лимит расходов. Функция перевыпуска карты и блокировки доступна в меню «Действия.

Как платить и переводить

Мобильное приложение Тинькофф предлагает несколько вариантов оплаты. Перейдите во вкладку «Платежи», найдите то, что вам нужно.

При переносе номера телефона программа запросит доступ к списку контактов. Суммы до 20 000 рублей перечисляются с дебетового счета без комиссии, с кредитного счета – с комиссией согласно тарифному плану.

Если встряхнуть телефон во время работы приложения, откроется контактный доступ для быстрого перевода денег.

При оплате через QR-код приложение моментально сканирует счет: реквизиты, сумма платежа заполняются автоматически.

Для погашения кредита выберите категорию «Платежи», ниже – «Погашение кредита». Находим банк, выдавший кредит, указываем реквизиты в обязательных полях, номер договора, платим.

Приложение оперативно уведомит вас о наличии коммунальных платежей, налогов, штрафов, если вы зарегистрируетесь во вкладке «Другое» в меню «Настройки». Эти выплаты производятся без комиссии.

Щелкните значок полученного счета и продолжите оплату. Дополнительного составления платежного документа не требуется. Нажимаем «Оплатить”.

На экране отображается результат финансовой операции, остаток средств на счете. Чтобы получить бумажный платежный документ, нажмите «Отправить квитанцию». Щелкните “Готово”.

Для оплаты с помощью приложения вам необходимо вставить карту в Apple Wallet. Выберите его изображение на главном экране, нажмите «Добавить в Apple Wallet». Для этого способа оплаты требуется мобильный телефон с функцией бесконтактной оплаты.

Как снять наличные или пополнить счет

Владельцы счетов в Тинькофф могут снимать наличные в банкоматах любого банка. Чтобы узнать адрес ближайшего к вам, перейдите на вкладку «Другое», в меню «Информация» нажмите «Банкомат». На экране появится географическая карта вашего текущего местоположения с отмеченными на ней терминалами.

При касании метки отображается подробная информация о банкомате:

  • точный адрес с подробным описанием, как его найти;
  • рабочие часы;
  • сумма, доступная для вывода;
  • любая комиссия;
  • валюта вывода;
  • контактный номер.

Если в вашем телефоне есть технология бесконтактной оплаты, подключите его к сканеру терминала вместо пластиковой карты.

Если у вас нет пластиковой карты и ваш мобильный телефон не поддерживает функцию бесконтактных платежей, мы генерируем QR-код в приложении для запрашиваемой суммы вывода. Вкладка «Платежи», «Снятие наличных». Прилепляем экран телефона с кодом к сканеру банкомата Тинькофф, получаем деньги. QR-код действителен в течение 24 часов, им можно поделиться, отправить другим людям.

Читайте также:  Стейкинг Notcoin на DEX Tegro.Finance

Чтобы пополнить счет наличными, выберите «Пункты пополнения» на вкладке «Другое». Для внесения денег мы используем те же возможности, что и для вывода: информация о ближайшем местоположении и работе терминала, бесконтактная технология, QR-код.

Вы можете внести деньги банковским переводом. На главном экране нажмите на изображение карты, которую мы хотим пополнить, затем на «Заправить». Выбираем из предложенного списка. Вводим реквизиты, запрашиваемую сумму и подтверждаем действие кодом.

к приложению можно привязать карты других банков, что позволит сократить процедуры перевода и пополнения между счетами до «одного клика». Кроме того, сторонние банковские счета можно использовать без ограничений для финансовых операций, предоставляемых мобильным приложением.

Функция «Запросить деньги» позволяет получить денежную сумму от человека по номеру телефона. Выбираем его из списка контактов или вводим новый, указываем сумму. Сервис обрабатывает запрос и отправляет его получателю в виде SMS-сообщения со ссылкой на удобную форму для перевода денег.

Как обезопасить счет

Переходим во вкладку «Другое», в меню «Настройки”.

Чтобы активировать вход по отпечатку пальца в приложение, перейдите в раздел «Вход и авторизация». Ударьте по переключателю.

Чтобы запросить ПИН-код для покупок на сумму более 1000 рублей, поставьте галочку в разделе «ПИН-коды карты». При необходимости вы также можете изменить свой PIN-код здесь.

При желании владелец счета в Тинькофф может сообщить в банк о планируемой поездке за границу.

Если вы активируете услугу страхования счета в разделе «Защита карты», банк полностью вернет деньги, украденные мошенниками. Эта услуга является платной.

Чтобы настроить или отключить SMS-уведомления, нажмите на карту на главном экране, нажмите «Службы». Мы включаем или отклоняем уведомления о транзакциях. Здесь мы решаем, будем ли мы расплачиваться пластиковой картой за покупки в Интернете или нет.

Чтобы заблокировать карту, нажмите «Действия», выбрав ее на главном экране. Если по каким-либо причинам нет возможности получить доступ к приложению, отправьте SMS на номер 2273. В тексте пишем слово «Заблокировать» и последние четыре цифры карты.

Конфиденциальность приложения

Данные, используе­мые для отслежи­вания информации

Следующие данные могут использоваться для отслеживания информации о пользователях в приложениях и на веб-сайтах, принадлежащих другим компаниям:

  • Идентификаторы

Связанные с пользова­телем данные

Могут быть собраны следующие данные, относящиеся к личности пользователя:

  • Покупка товаров
  • Финансовая информация
  • Географическое положение
  • Контактная информация
  • Контакты
  • Пользовательский контент
  • История поиска
  • Идентификаторы
  • Данные об использовании
  • Диагностика

Не связанные с пользова­телем данные

Могут быть собраны следующие данные, не связанные с личностью пользователя:

  • Диагностика

Конфиденциальные данные могут использоваться по-разному в зависимости от возраста, используемых параметров или других факторов. Подробнее

Плюсы и минусы мобильного приложения по сравнению с предложениями других банков

Мобильное приложение «Тинькофф» неизменно лидирует. На втором месте Сбербанк, на третьем – Почта, на четвертом – Альфа-Банк. На восьмом месте ВТБ, на десятом – Райффайзенбанк. Но никто из конкурентов ничего подобного не предлагает. Внедряется модель лайфстайл-банкинга. Интернет-банкинг стал путеводителем по личным финансам. На любые вопросы ответим удаленно.

К неоспоримым достоинствам приложения можно отнести:

  • по функционалу не уступает классическому интернет-банкингу, но интерфейс личного кабинета другой;
  • рабочая скорость;
  • большое количество опций, максимально облегчающих использование продуктов банка и экономящих время при рутинных операциях (оплата счетов, ссуд и т д.);
  • варианты для всех операционных систем.

Существенных недостатков нет. Оперативно устраняются технические недочеты, регулярно появляются новые версии программы.

Описание

Лучший мобильный банк в России в 2013-2020 годах (по данным Deloitte и Markswebb Rank & Report). Победитель рейтинга мобильных банковских приложений для iOS от UsabilityLab в 2017 и 2018 годах. Лучшее мобильное банковское приложение в Центральной и Восточной Европе по версии Global Finance Magazine в 2020 году.

Продолжаем развиваться. Приложение «Тинькофф» – это не только мобильный банк, но и набор сервисов из различных секторов: кино, концерты, театры, путешествия, рестораны, магазины, салоны здоровья и красоты.

В приложении легко зарегистрироваться по номеру телефона, оставить заявку на любой товар Тинькофф и сразу записаться на прием к представителю.

Читайте также:  Ипотека в Тинькофф Банк 2020: калькулятор, процентная ставка, условия выдачи, возможные варианты получения

Платежи и переводы:

  • Мобильная связь, Интернет, ЖКХ, штрафы ГИБДД, госуслуги, Тройка и многое другое;
  • Банковские переводы по номеру телефона, реквизитам, номеру карты во все банки мира;
  • Сканирование и оплата чеков без ручного ввода реквизитов;
  • Оплата счетов (например, из налоговых органов или интернет-магазинов);
  • Подробные квитанции для подтверждения платежей и переводов
  • Тинькофф Управление продуктами:
    ∙ Тинькофф Страхование: ОСАГО, КАСКО, страхование путешествий, недвижимости, жизни и здоровья;
    ∙ Тинькофф Инвестиции: открыть и пополнить брокерский счет, инвестировать на любой срок в рублях и валютах;
  • Инвестирование по выгодной ставке: с пополнением, частичным выводом и ежемесячным начислением сложных процентов на карту или депозит;
  • Оформление кредита наличными: получение по паспорту, без справок о доходах и поручителей;
  • Добавляйте карты других банков для быстрых платежей и депозитов;
  • Получать отчеты о транзакциях, запросы на визу и выписки со счета;
  • Получайте кэшбэк: специальные предложения, расширенные категории кэшбэка, управление баллами или милями для держателей карт с программой лояльности;
  • АО «Тинькофф Банк» занимает третье место в рейтинге 30 банков по востребованности использования среди розничных клиентов согласно опросу, проведенному в августе 2020 года, согласно исследованию АО «Делойт и Туш СНГ»

Что нового

Версия 5.16.5

– Обновлен экран для переноса телефонных номеров. На экране оплаты вы можете сразу начать поиск нужного контакта, а на этапе перевода вы можете переключаться между банками, если их у получателя несколько.
– Теперь, когда вы выпускаете дополнительную карту, мы сразу предлагаем вам настроить уведомления о транзакциях, чтобы вам не приходилось искать ее в деталях счета позже.
– Билеты для людей с ограниченными возможностями появились в некоторых киносеансах.
– Личный кабинет ИП теперь можно посмотреть в основном приложении. Переводите деньги от него, не переходя на Тинькофф Бизнес.

Как получать бонусы и повышенный кэшбэк

Пользоваться аккаунтом в Тинькофф не только удобно, но и выгодно. Перейдите на вкладку «Другое», в меню «Бонус”.

Нажмите «Пригласить друзей», «Поделиться ссылкой». Если кто-то использует вашу ссылку для оформления банковского продукта, вы получите бонус.

За все покупки Тинькофф возвращает 1% потраченных денег. Кроме того, каждый месяц мобильное приложение предлагает своим клиентам выбрать для себя товарные категории с повышенным кэшбэком. Выберите соответствующий раздел, найдите нужный, нажмите «Готово”.

В Тинькофф Банке действует уникальная программа лояльности, в которую входит огромное количество партнеров с интересными специальными предложениями. Кэшбэк здесь достигает 30%. Входим в список, знаем условия, активируем. Для держателей кредитных карт предусмотрена рассрочка на покупку товаров и услуг.

В мобильном приложении «Тинькофф» есть необычный сервис: он позволяет быстро и легко приобрести билеты в театр, кино, на концерт, а также в ресторан. Дополнительный кэшбэк на эти расходы составляет 10-15%. Также здесь можно узнать о распродажах в магазинах-партнерах, записаться в салон красоты, заказать уборку или доставку.

Переходим во вкладку «Услуги», нажимаем на нужное изображение. Воспользуемся поисковой линией в случае затруднений или свяжемся с голосовым консультантом Олегом.

Что есть в приложении — главные функции

На главной странице представлены ваши счета и карты с остатками денежных средств на них.

Вы можете нажать на каждый из продуктов, это позволит вам увидеть:

  • Остаток денежных средств на картах (дебетовая и кредитная).
  • Общая сумма к оплате, если это кредитная карта.
  • Минимальная сумма платежа (кредитная карта).
  • Минимальный срок оплаты (кредитная карта).
  • Количество баллов, начисленных по программе лояльности.
  • Сумма свободных средств с учетом лимита.
  • Сумма карточных платежей за текущий месяц. Если нажать на сумму, можно увидеть анализ – подробное изложение того, когда, где и на какую сумму были списаны средства с карты. С помощью стрелки вы можете перейти к интересующему вас месяцу и изучить свои платежи. Все платежи разделены на категории: супермаркет, фастфуд, мобильный телефон, аптека, интернет, банкинг и так далее.
  • Размер установленного лимита (который можно изменить прямо по телефону) на снятие наличных и покупки с карты.
  • Сопутствующие услуги (страхование, уведомление о транзакциях, транзакции в Интернете). Суммы услуг указаны в вашей выписке или транзакциях по счету, здесь вы увидите только их список.
  • Действия с картой (управление PIN-кодом, перевыпуск карты и блокировка карты).
  • Реквизиты для оплаты вашей карты.

Также на главной странице у пользователя есть возможность пополнить свой карточный счет (банковскими реквизитами, наличными, с карты другого банка, со своего счета) или погасить задолженность.

С помощью кнопки «Оплатить» вы можете совершать переводы, для которых ниже удобно расположены ваши личные контакты с номерами телефонов. Периодические платежи можно добавить в избранное. Также есть варианты оплаты по категориям.

Читайте также:  Как расторгнуть договор кредитной карты или дебетового счета с Тинькофф Банком

На вкладке «Настройки» вы увидите детали счета со сводной информацией о суммах, кредиторской задолженности, остатках. Также здесь вы можете заказать справку и выписку из банка.

На главной странице легким прикосновением пальца вы можете оставить заявку на открытие нового банковского продукта.

Следующая вкладка – События. Показывает подробную информацию о покупках по карте с разбивкой по дням.

Платежи: платежи, переводы, избранное. Регулярные выплаты удобно добавлять в избранное. Это еще больше сократит время, затрачиваемое на платежные операции.

Пообщайтесь с банком. При необходимости задаем вопросы и сразу получаем развернутый ответ от специалиста сервиса.

Раздел «Другое» включает следующие подразделы:

  • Настройки. Есть курсы обмена, лимиты, подписки, настройки для входа в личный кабинет, уведомления, PIN-коды, операции за границей, ваши контакты и еще один чат с банком. Все кнопки активны, заходим и меняем их, все что нужно.
  • Бонус. Возможность приглашать друзей и получать за это баллы, количество доступных баллов, категории с повышенным кэшбэком, специальные предложения от Тинькофф.

В разделе «Информация» также есть подразделы:

  • Банкомат с визуальным поиском по карте.
  • Баллы для совершения платежей с возможностью выбора желаемой валюты.
  • Заказ сертификатов.
  • Связь с банком и варианты связи на выбор (телефон, социальная сеть, чат, электронная почта).
  • Информация о мобильном приложении – номер текущей версии.

Справа карандашом можно изменить данные о себе: номер телефона, почтовый и электронный адрес, регион для выплат, данные о работодателе. Вы не должны пренебрегать изменением личной информации о себе, потому что банк может уменьшить ваш кредитный лимит, если изменения будут зарегистрированы банком до того, как вы уведомите нас.

Что делать, если мобильный банк не работает

В случае затруднений доступа или перебоев в работе банк рекомендует:

  • переустановить или обновить версию приложения;
  • проверить качество интернет-соединения;
  • обратиться в техподдержку по телефону или в чате;
  • убедитесь, что вы ввели правильное имя пользователя и пароль.

Лайфхак!!!

10% на баланс и 3 месяца бесплатного обслуживания, Яндекс в помощь по запросу «Кубонус Тинькофф», я понимаю!) Что касается самого банка – это ТОП! Это действительно) Кэшбэк на все 1%, кэшбэк увеличен по категориям до 5%, все это возвращается в рублях дополнительно Беспроцентное пополнение, проценты на баланс, снятие наличных в любом банкомате, беспроцентные переводы между картами и колода, всего куча, а как все хорошо!) Карты у меня разные, но Тинькофф неожиданно оказался самым удобным и выгодным. Приложение тоже сделано на отлично! Приятно, что можно привязать карты других банков и легко пополнить счет. В общем, попробовать однозначно стоит! Уверен, многим это будет очень удобно)

Для новичков❤️

5% на балансе, 3 месяца бесплатного обслуживания или 500 рублей на счету и до 30% кэшбэка, гугл в справке по запросу “Пепебонус Тинькофф”, я получаю. Что касается самого банка, то это Топ! Верно) Кэшбэк на все 1%, кэшбэк увеличен для категорий до 5%, все это возвращается в рублях, причем в рублях. Беспроцентное пополнение, проценты на баланс, снятие наличных в любом банкомате, беспроцентные переводы между картами и еще много всего этого, но удивляюсь, насколько все это хорошо! У меня есть карты нескольких банков, но Тинькофф неожиданно оказался самым удобным и выгодным. Приложение тоже отличное! Приятно иметь возможность привязать карты других банков и легко пополнять счет. Одним словом, попробовать обязательно! Я уверен, что многие сочтут это приложение очень полезным)

Довольный клиент!

Один из самых красивых банков! Нигде практически нет комиссии, если все сделать правильно и подключить необходимые подписки. Банк радует своим кэшбэком и процентами на балансе, к тому же появилась инвестиционная копилка с которой и есть Легко понять. В общем, банк точно так же, как Вся семья уже переехала в этот банк.

 

Источники

 

  • https://vsvoemdome.ru/finansy/banki/prilozhenie-tinkoff
  • https://apps.apple.com/ru/app/%D1%82%D0%B8%D0%BD%D1%8C%D0%BA%D0%BE%D1%84%D1%84-%D0%BC%D0%BE%D0%B1%D0%B8%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B9-%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA/id455652438
  • https://brobank.ru/tinkoff-mobile-app/
  • https://CardsBanking.ru/banks/tinkoff/mobilny-bank.html
  • https://ksp02.ru/alfa-bank/kak-ustanovit-mobilnyj-bank-tinkoff-na-telefone.html

Похожие статьи

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ФинИнфо