Как и где снять наличные с карты Тинькофф без комиссий – лимиты, банкоматы, банки-партнеры

Банк является новаторским и внедряет модель «лайфстайл-банкинг». Это своего рода справочник клиентов по их финансам, охватывающий все потребности клиентов (платежные карты, кредиты, страхование, инвестиции, страхование, путешествия).

Результатом является целая экосистема с инновационными услугами, которая максимально упрощает и упрощает доступ ко всем услугам. Это также относится к методам сбора. Только классический вариант недоступен при оформлении заказа.

Снятие с использованием карты

Здесь возможны 2 варианта:

• собственные банкоматы;
• банкоматы банков-партнеров.

Первый способ доступен не для жителей всех регионов, хотя банк выпускает карты без ограничений по географии регистрации потенциальных клиентов.

Большинство его банкоматов находится в столице (есть в каждом районе), их количество постоянно увеличивается. Банкоматы доступны в следующих городах:

Московская область

Другие города

Второй способ подойдет жителям любого региона. Разрешено без комиссии снять сумму равную или больше 3000 в пределах установленных тарифным планом.

Банки-партнеры

Они самостоятельно устанавливают лимиты на разовый вывод. Если вы попытаетесь удалить его, отобразится соответствующее предупреждение.

Эмиссии Альфа-банка – 30 000, Сбербанка – 6 000, Газпромбанка и Промсвязьбанка – 9 000.

Снятие денег с карты Тинькофф

Снимать деньги в банкомате без комиссии с карты Тинькофф разрешено на всех устройствах, находящихся в стране. Например, Росбанк позволяет снимать 30 тысяч и дополнительных потерь не будет. Этот показатель считается самым прибыльным.

Преимущество популярного у многих россиян Сбербанка в том, что в его кассах и банкоматах можно без комиссии снимать средства с любого пластика. Но есть небольшой нюанс. За такое количество выгодных условий вам придется платить с небольшим лимитом вывода, проще говоря, вы не сможете выводить большую сумму в день.

Среди платежных систем MasterCard считается самой прибыльной. Если его логотип присутствует на банкомате, его можно использовать для снятия средств. В этом случае комиссии отсутствуют или максимальная сумма минимальна.

Обойти все существующие ограничения помогут несколько простых и удобных способов. Для тех, кому нужно вывести крупную сумму, можно использовать электронный кошелек, например WebMoney. Этот метод позволит вам не потерять льготный процентный лимит при снятии средств с кредитной карты. Время и комиссии будут минимальными. Для вывода вам понадобится пластик Тинькофф и электронный кошелек. А вывести деньги можно так:

1. Авторизуйтесь на сайте WebMoney под своим логином и паролем.
2. Привязать к кошельку пластики, зарегистрированные на территории РФ.
3. Отправьте запрошенную сумму на электронный кошелек с официального сайта Тинькофф. Комиссия за перевод составит всего 2% от суммы.
4. После этого вы можете вывести средства на любую другую карту, например ВТБ или Альфа-Банк. Комиссия за перевод составит 0,8%.
5. Вы можете снять деньги в кассе или банкомате без комиссий, которых в каждом городе огромное количество.

Таким образом, вы можете вывести средства на любой виртуальный счет. При использовании кошелька Qiwi взимается 1%.

Основным преимуществом работы с электронными системами является то, что она позволяет сохранить льготный период по кредиту. Взимается минимальная комиссия.

Чтобы отслеживать все транзакции по карте и обеспечивать безопасность, мы рекомендуем вам внимательно следить за всеми транзакциями. Клиент сможет легко проверить все транзакции несколькими способами:

• через SMS-сообщения;
• мобильный банк и личный счет;
• интернет-банкинг.

Все опции предоставляются бесплатно. Клиент может легко отслеживать все транзакции, совершаемые по карте.

Вы можете получить свои личные средства через Почту России или через банковский терминал, но вы должны быть готовы к тому, что при себе необходимо иметь паспорт. На эти методы уйдет много времени и за операцию возьмут проценты.

Комиссия за снятие денег с карты Тинькофф

Снятие личных средств без процентов возможно через банкоматы всех финансовых учреждений России, но только сумма минимальная, в среднем 3000 руб. В остальных случаях банки-партнеры могут взимать комиссию:

• при выводе с кредитной карты Тинькофф комиссия составляет 2,9%, но не менее 290 рублей;
• от долговых пластиков комиссия 2%, но не менее 90 руб.

Что будет, если снять деньги с кредитной карты Тинькофф

Чуть более 10 лет назад финучреждение «Тинькофф» предложило своим клиентам новинку – кредитную карту. При его получении клиенту не требовалось никакого сертификата, необходимо было заполнить анкету на официальном сайте и получить одобрение банка. Впоследствии пластик прибыл заказчику по почте. Уже сегодня Тинькофф предлагает своим покупателям разные виды пластиков с разными лимитами, бонусными баллами и плюсами, к ним относятся:

• Все авиакомпании;
• Мир книги;
• UnoTwoTrip;
• Кукуруза;
• Платина;
• Одноклассники.

Снятие средств с кредитной карты без комиссии не работает. Все банкоматы в Москве или Санкт-Петербурге выдают наличные, но за снятие взимается дополнительный процент. Они составляют 2,9% от суммы плюс еще 290 рублей оговоренной суммы.

4 варианта снижения комиссионных при снятии наличных

Есть 4 варианта обналичивания денег, позволяющих легально сэкономить. Они гарантируют, что вы избежите выплаты дополнительных процентов или получения услуг с пониженной процентной ставкой комиссии:

• Для операции необходимо выбрать банки с самыми низкими ставками. Это ВТБ24 и Сбербанк. В Росбанке эти процентные ставки на снятие наличных намного выше, чем в других банках. Единственный недостаток бюджетных банковских учреждений – это только установленный ими лимит на одну операцию (4-8 тысяч рублей). В Росбанке этот лимит составляет 20-30 тысяч.
• Часто совершает онлайн-операции через разные платежные системы (WebMoney, Яндекс). Тогда получится спокойно оплачивать все покупки, получая на спину готовые наличные. Вы всегда можете уточнить лимит оборота с учетом всех выплат. Результатом станет снижение комиссии практически до нуля. Поскольку операции проходят без начисления процентов, выплачивается только фактическая сумма займа в Тинькофф Банке.
• Вы можете полностью избежать взимания комиссии. Достаточно каждый раз снимать в банкомате максимум 3000 рублей, следя за тем, чтобы общая сумма за расчетный период не превышала 150 000. Такую схему используют многие клиенты банка.
• Подключите услугу «Интернет-платеж», подключив банковскую карту к своему профилю в WebMoney. Это позволит избежать начисления дополнительных процентов за транзакцию или пополнения виртуальной пластиковой карты. Снятие денежного предложения этим методом обеспечит пониженную комиссию (до 0,6-0,8%) на выбранную и доступную карту. Преимущество такой трансформации – увеличение льготного периода, а также экономия до 1,5% средств. Особенно это заметно, когда требуются большие объемы таких транзакций в месяц. Такой способ позволяет существенно сэкономить.

Сравнительная таблица комиссии за снятие наличных с кредитной карты

Минимальная комиссия за снятие взятых в банке денег будет в банкоматах Тинькофф.

Тарифы в партнерских терминалах различаются незначительно – средний процент колеблется от 2,9 до 5,5, льготный период отсутствует (исключение – Сбербанк России).

Таблица: Сравнительная характеристика тарифных планов банков Тинькофф, Сбербанка России, ВТБ.

Название банка Комиссия за аннулирование Льготный период

При выводе кредитных средств помните, что за этот вид операции взимается максимальная комиссия от Тинькофф.

Наибольший процент (до 29,9 – 39,9%) предусмотрен в тарифном плане карты:

• Черное издание;
• S7;
• Тинькофф Драйв;
• OneTwoTrip.

Электронные платежные системы для получения средств

В перечень электронных сервисов, позволяющих получать наличные с карт Тинькофф, входят:

• Киви, ДельтаПей;
• WebMoney, SpinNet;
• Кампа, Амиго.

Алгоритм применим ко всем. Первый шаг – это регистрация аккаунта, второй – подключение карты (любого другого эмитента, кроме Тинькофф). Третий – перевод капитала с карты Тинькофф. Четвертый – снять наличные в банкомате.

На этом этапе необходимо оформить платежное поручение для списания средств с кошелька. Номер карточного счета вводится в поле “Получатель”.

Снятие без пластика

Без пластика можно снять наличные двумя способами:

• с помощью смартфона;
• с помощью QR-кода.

Для использования смартфона необходимо установить мобильное приложение и создать внутри него виртуальную карту, подключив ее к Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Гаджет подключается к сканеру банкомата для чтения данных и разблокируется с помощью ПИН-кода, поэтому все делается в обычном режиме.

QR-код для выдачи определенной суммы генерируется самостоятельно в разделе «Требования». Экран смартфона необходимо подключить к специальному считывателю, и банкомат выдаст указанную сумму.

Код можно отправить друзьям и родственникам, которые могут получить наличные в любом терминале Тинькофф. Такого варианта пока нет ни в одном банке. Рекомендуем обналичивать бесконтактными методами. Таким образом, карта не будет проглочена, и безопасность будет выше.

Планируется внедрить распознавание лиц через банкоматы, такие как лучшие смартфоны и iPhone от Samsung.

Если карта редко используется для обналичивания крупных сумм или если вы планируете снимать деньги в другом городе или стране, лучше всего заранее уведомить банк, чтобы карта не была заблокирована из-за подозрений в сомнительной транзакции.

Если банкомат не выдал деньги, выдал неправильную сумму или задержал карту, вам следует позвонить по телефону 8-800-555-10-10. Составляется жалоба, по регламенту на рассмотрение отводится месяц.

Как не платить проценты по займу при выводе наличных

Возможны два варианта расчета кредита:

1. Для прямого снятия наличных.
2. Возмещение процентов по полученным банковским средствам.

Мы рассмотрели оба варианта. Подведем итог. Чтобы ничего не платить при снятии наличных с карт Тинькофф, необходимо заказать одну из четырех кредитных карт: LetoCard или AvroraCard, PlanetaCard или AuraCard.

AuraCard
AvroraCard
PlanetaCard

Заказчик гарантированно получит кредит наличными от Тинькофф, сможет воспользоваться преимуществами – не тратить деньги на выплату процентов первые 55 дней, если он сделает перевод с карты на один из счетов в электронном сервисе.

Карта от заведения (кроме Тинькофф) заранее привязывается к кошельку, куда впоследствии отправляются деньги.

Как снимать средства за границей

Вы можете снять деньги с дебетовой карты Black, кредитной Platinum (или любой другой) за границей в любом банкомате. При этом, если валюта счета не совпадает с валютой-получателем, происходит автоматическая конвертация по текущему курсу Тинькофф.

Находясь за границей, используйте только карту, счет которой совпадает с валютой страны и покупкой – это избавит вас от ненужных комиссий за конвертацию и отмену.

Для этого сделайте мультивалютный счет и в дальнейшем вы сможете менять валюту по своему вкусу в мобильном приложении:

• В личном кабинете перейдите на страницу карты и настройки:

• Затем пролистайте краткие инструкции и подтвердите операцию:

Если деятельность ведется за границей, банк может заблокировать счет, заподозрив мошенническую деятельность. Чтобы обезопасить себя перед поездкой за границу и без проблем снимать наличные, измените настройки в Тинькофф Онлайн. Это происходит в таком порядке:

• В разделе «Настройки» выберите «Транзакции за рубежом.
• Запишите продолжительность вашего пребывания за границей.
• Укажите страны, которые вы собираетесь посетить.

При переносе или отмене поездки стоит еще раз изменить параметры, чтобы не было недоразумений.

Лимиты

Банки устанавливают дневные и ежемесячные лимиты для противодействия отмыванию денег и поощряют клиентов совершать безналичные платежи (зарабатывают около 1,5% с каждой транзакции). Ограничения зависят от типа карты (платежная или кредитная) и тарифного плана.

Лимиты платежных карт:

Тип банкомата Собственные банкоматы сторонних производителей

За 1 раз в банкомате Тинькофф разрешено снять 150 000 рублей, сумма должна быть увеличена до 1 000 000 (с пересмотром лимитов на Тинькофф Блэк). Сумма единовременного снятия средств в банкоматах партнеров зависит от банка.

Чтобы снять максимум 100 000 с кобрендовой платежной карты, вам нужно будет заплатить 2000. Для вывода 500 000 с карты Black потребуется 10 000 рублей.

 

Лимиты кредитной карты:

Чтобы вывести 100000 из Platinum, вам придется заплатить 3190 рублей. Обналичивание той же суммы с кобрендовой кредитной карты обойдется в 3290.

По сравнению с другими банками лимиты скромные. Особенно если сравнивать со Сбербанком, который тоже представлен в большинстве регионов РФ.

Вы можете сами управлять пределами. В личном кабинете выбирается нужная карта и производятся настройки. Изменения вступают в силу немедленно.

Если физические лица используют карты для незаконной предпринимательской деятельности или регулярно обналичивают крупные суммы, банк значительно снижает лимиты и повышает комиссию. Постоянно безнаказанно уклоняться от уплаты налогов будет невозможно.

При обнаружении признаков мошенничества или преступной деятельности происходит отключение от системы дистанционного банковского обслуживания и учетная запись блокируется (до выяснения обстоятельств или навсегда). Если клиенты переводят все полученные деньги в сторонние банки или обналичивают их (не хранят их на счетах), лимиты также снижаются.