Тинькофф Банк для физических лиц

Главная особенность депозита, предлагаемого Тинькофф Банком, заключается в том, что всем клиентам выдается черная карта .

Важно! По этой карте весь процентный остаток переводится на обычные денежные депозиты.

Вы можете снять деньги, зачисленные на счет клиента, в любом банкомате российского банка. При этом комиссия за операцию не взимается.

Помимо таргетинга вкладов в нем доступны и другие стандартные функции, а именно:

  • Круглосуточная поддержка по телефону без выходных;
  • Простое мобильное приложение, позволяющее быстро совершать платежные операции;
  • Безналичный расчет при оплате покупок;
  • Все вклады клиентов подлежат обязательному страхованию. Это означает, что Тинькофф обязуется в случае банкротства или отзыва лицензии на осуществление своей деятельности всем своим клиентам выплатить 1 400 000 рублей. Этот вопрос тщательно контролируется российским законодательством;
  • Среди особенностей депозита Тинькофф можно также отметить максимальную сумму прибыли, которая составляет до 0,1% в евро и долларах, до 6% в рублях.

Тинькофф Банк предлагает своим клиентам несколько вариантов вкладов, условия которых существенно отличаются друг от друга, поэтому каждый может выбрать для себя наиболее удачную программу.

Программа «СмартВклад»

СмартВклад позволяет капитализацию и ее пополнение ежемесячно, без дополнительных условий. Среди особенностей данной программы можно отметить, что процентные ставки могут быть нормальными или повышенными.Так выглядит описание репозитория на официальном сайте

Банковские депозиты Тинькофф предполагают следующие процентные ставки в 2021 году:

  • С 13 месяцев до 2 лет – 5,65% годовых;
  • На 1 год – 5,64% годовых;
  • От 6 до 11 месяцев – 5,64%;
  • От 3 до 5 месяцев – 4,59%.

Важно! Проценты по депозиту можно увеличить, активировав функцию повышения ставки, но пополнить депозит можно только в течение 30 дней с даты открытия (первоначальное пополнение).

Ставки с активацией функции увеличения депозита:

  • От 13 месяцев до 2 лет – 6,18% годовых;
  • На 1 год – 6,16% годовых;
  • От 6 до 11 месяцев – 6,16%;
  • От 3 до 5 месяцев – 5,11%.

Как пользоваться

Управлять депозитом через личный кабинет на официальном сайте Тинькофф или через мобильное приложение достаточно просто. Если вы ранее не были клиентом этого банка, специалисты также бесплатно оформят и доставят дебетовую карту.

Как пополнять вклад

Пополнить депозитный счет можно любым удобным способом:

  • переводить средства с дебетовой карты, например Тинькофф Блэк;
  • вносить деньги в любой валюте через банкоматы и пункты выдачи Тинькофф;
  • совершить внутренний или внешний банковский перевод по реквизитам.

Важно! Независимо от выбранного метода депозита, банк не взимает комиссию.

Автоматическое продление

Как уже указывалось, система автоматически продлевает депозит, если клиент не выбрал другие условия. При желании вы можете отключить продление депозита или оставить заявку на вывод части средств.

Какие еще опции предусмотрены для вклада от Тинькофф

Тинькофф Банк выдает вклады физическим лицам в 2021 году по специальным предложениям, чтобы каждый клиент мог найти программу, которая ему подходит.

Вот почему он предлагает особые условия:

  1. Вы можете получить дополнительный «бонус от банка». Речь идет о «подарке» от Тинькофф в виде 0,5% на пополнение депозита в первые 12 месяцев с момента его регистрации. Здесь важно учитывать, что это предложение работает исключительно для клиентов с зарплатной картой или любой другой, входящей в серию Black Edition. В противном случае воспользоваться этим предложением невозможно.
  2. Есть возможность увеличить депозитную ставку. В этом случае проценты будут на порядок выше, но пополнить депозит можно не позднее 30 дней с момента подачи заявки на его открытие.
  3. Оставить проценты по депозиту: это позволяет увеличить прибыль по депозиту, если деньги, оставшиеся на счете, и начисленные с течением времени проценты не снимаются со счета.

Необходимые документы

 1 Паспорт
 2 Для иностранных граждан:
 3 Миграционная карта
 4 Документ, подтверждающий право на проживание в РФ (виза, разрешение на временное проживание, вид на жительство)

Тариф и проценты по вкладу

Тарифные условия РФ РУБЛЕЙ ДОЛЛАРЫ США Евро
Процентные ставки по депозиту, в год:
3-5 месяцев 4,5 % 0,5 % 0,01 %
6-11 месяцев 5 % один % 0,01 %
12-17 месяцев 5 % один % 0,01 %
18-24 месяца 5,5 % один % 0,01 %
Минимальная сумма депозита 50 000 1000 долларов США 1000 евро
Минимальная сумма депозита 10 1 доллар 1 евро
Открытие депозита с помощью формы на сайте банка, через интернет-банк или мобильный банк это бесплатно это бесплатно это бесплатно

Процентные ставки по программе Смартвклад

Смарт-депозит – это срочный вклад в разных валютах с возможностью пополнения, с ежемесячным начислением сложных процентов и выплатой процентов в Тинькофф Банке. Также доступны операции: конвертация, частичный вывод. Тарифный план – мультивалютный депозит: в рублях, в долларах, в евро.

Срок инвестирования

ТЕРЕТЬ Доллар США Евро Фунт стерлингов
3-5 месяцев 3% / 3,5% 0,1% 0,01% 0,1%
6-11 месяцев 4,0% / 4,5% 0,1% / 0,3% 0,01% 0,1%
12-17 месяцев 4,0% / 4,5% 0,5% / 0,7% 0,01% 0,1%
18 месяцев – 2 года 4,0% / 4,5% 0,5% / 0,7% 0,01% 0,1%
Гарантированный минимальный процент 3,042% 0,1% 0,01% 0,1%

Процентная ставка в Тинькофф Банке устанавливается при открытии. В случае досрочного вывода средств финансовое учреждение удерживает 0,01 в год пропорционально выводу. Выбранная процентная ставка начисляется на сбережения. После частичного вывода денег баланс не должен быть меньше минимальной суммы депозита.

В Тинькофф Банке условия открытия вклада напрямую зависят от срока. Чем дольше период инвестирования, чем выше процентная ставка, тем больше средств будет снято.

Читайте также:  Как получить дебетовую карту Тинькофф: требования и этапы получения

Условия вкладов Тинькоффа

Поскольку это банковское учреждение обслуживает клиентов только через Интернет, то есть через официальный сайт и мобильный банк, его услуги предоставляются в кратчайшие сроки, так как нет необходимости ждать других пользователей.

Открыть депозитный счет могут люди разных социальных слоев, пола и возраста. Выделим основные условия депозита:

  • Открытие депозита в национальной или иностранной валюте;
  • Срок действия счета от шести месяцев до двух лет;
  • Есть возможность удаленной дозаправки;
  • Есть возможность вывода кредитов;
  • Есть возможность закрыть депозит до истечения срока;
  • Выбор между получением процентной ставки по вкладам ежемесячно или единовременно – в конце срока.

Важно отметить, что депозит в иностранной валюте открывается максимальной суммой 5 тысяч условных единиц. Доступные валюты – доллары и евро.

Вы знали, что у Тинькофф самые высокие процентные ставки по вкладам?

При выводе средств в период действия депозита удерживается процентная ставка, если услуга повышения процентов отключена.

На самом деле тарифных планов на вложения в хранилище в Тинькофф очень мало, но все они отличаются лояльными условиями обслуживания и доступны для продажи разным категориям граждан, от студентов до пенсионеров.

Бонусы и приятные мелочи от Тинькофф банка для физических лиц

  • Тинькофф Банк не взимает комиссию за выпуск, перевыпуск и открытие дополнительных карт. Ваша дебетовая карта будет доставлена ​​к вам домой менее чем через неделю.
  • Если в течение трех месяцев вы пополняете депозит на любую сумму в течение более одного года, вы получите дополнительно 0,5%. В таких условиях появляется еще больший стимул к экономии.
  • Пополнить депозит можно без комиссии, переведя с другого счета в Тинькофф или другое финансовое учреждение.
  • Кроме того, никаких дополнительных затрат не будет, если вы внесете средства через банков-партнеров Тинькофф, даже если сумма превышает 300000 рублей. Но тогда вы должны держать их на депозите в течение месяца.
  • Также вы можете снять деньги с депозита Тинькофф, но не ранее, чем через три месяца.
  • Вы можете вывести средства с депозита бесплатно, и тогда все, что выше 300000 рублей, уменьшит дополнительно 2% на карточном счете в Тинькофф.
  • Открытие депозита через мобильное приложение или Интернет – бесплатно.

«Информ» – еще одна банковская фишка, которую вы получите именно так.

Он включает предоставление информации:

  • При изменении статуса контракта: открытие, закрытие и так далее;
  • В случае изменения условий договора;
  • Когда что-то происходит с картой;
  • Для транзакций через интернет-отделение или в приложении;
  • другая информация по усмотрению Тинькофф.

Пора открывать вклад, но как это сделать в Тинькофф банке сегодня

В онлайн-аккаунте вы можете открывать вклады и зарабатывать на своих сбережениях. При открытии депозита клиент также открывает депозитный счет и генерируется номер контракта. Вкладчик может бесплатно оформить карту для использования или перевода процентов, поскольку условия депозита допускают такую ​​функцию выплаты дохода.

Для открытия депозита необходимо:

  • Заполните специальную форму депозита, указав свои данные, желаемую сумму для размещения, срок, валюту.
  • Дождитесь звонка из банка и договоритесь о приезде курьера-партнера и бесплатной депозитной карты дома или в офисе на работу. Доставка контракта осуществляется только по Москве. Региональные клиенты могут заказать договор и получить его по почте.
  • Предоставить паспорт для проверки данных, подписать депозитный договор, изучить предложенные условия
  • Перевод денежных средств.
  • Дождитесь срока оплаты и снимите накопленную сумму.

Этот процесс, в очередной раз, исключает временные затраты и упрощает процесс открытия склада. Все вклады подлежат обязательному страхованию на сумму до 1,4 миллиона рублей.

Досрочное расторжение договора вклада в банке Тинькофф

Досрочное расторжение договора невыгодно для клиента, так как все начисленные проценты теряются. Чтобы закрыть депо Тинькофф досрочно, необходимо:

  • Позвоните на горячую линию и сообщите о своем желании расторгнуть депозитный договор или оставьте заявку в личном кабинете.
  • Дождитесь звонка оператора, который еще раз проверит серьезность намерения и сообщит о потере заработка.
  • Деньги закрытого депозита будут переведены на следующий день выбранным способом: на карту Тинькофф, на счет в другом банке, в пункт выдачи наличных (например, Почта России). В двух последних вариантах средств придется подождать несколько дней.

Клиент может отключить опцию продления в любое время и закрыть депозит в дату, указанную в контракте.

Клиент имеет право частично вывести средства в день продления депозита. Вы можете досрочно расторгнуть депозитный договор и снять сумму полностью или частично.

Вкладчик имеет право закрыть вклад раньше, чем ожидалось, и снять часть своих денег в любое время. В случае закрытия счета банк переводит средства на карту, выпущенную для открытого депозита. Деньги доступны для снятия через банкомат или перевода на любую другую карту или банковский счет.

В случае частичного вывода средств действуют следующие условия:

  • обязательная сумма, которая должна оставаться на счете, указывается в двустороннем соглашении;
  • минимальный доступный к выводу 15 тысяч рублей 500 условных единиц в иностранной валюте;
  • клиент имеет право снять деньги через 60 дней после открытия счета.

Клиент теряет проценты, начисленные на сумму снятия.

Полное снятие денег с депозита возможно при следующих условиях:

  • досрочное закрытие депозита;
  • есть ограничение на сумму – клиент получает до 100 тысяч рублей в день закрытия депозита. Сумма превышения перечисляется на следующий рабочий день банка.
Читайте также:  Карта рассрочки Тинькофф Платинум

В этом случае клиент также теряет право на получение процентов, начисленных за весь период.

Есть ли в банке мультивалютный вклад?

Как и любой другой российский банк, Тинькофф предлагает своим клиентам мультивалютный депозит на выгодных условиях.

Важно! Эта программа позволяет делать депозит в любой валюте.

Среди особенностей можно отметить:

  1. Проценты начисляются отдельно по каждой валюте. Тинькофф позволяет оставить их на депозите или перевести на карту.
  2. Деньги можно накапливать в удобной валюте (доллары, евро или рубли).
  3. Деньги можно конвертировать точно так же, как и при обмене. Также скорость перевода максимально приближена к обменному курсу.

Какие преимущества дает Тинькофф вкладчикам?

Первое преимущество, доступное всем вкладчикам, – это карта Black Edition. Он имеет возврат до 30% за покупки, что позволяет сэкономить часть денег. Кроме того, карту принимает любой банкомат и деньги выдаются без комиссии, что очень удобно.

Второй – бонус на пополнение в размере 0,5% от суммы перевода. Он зачисляется всем вкладчикам с депозитом сроком на 12 месяцев, но необходимо пополнить счет в течение первых 60 дней.

Тинькофф тоже успел сделать приятное для всех, кто пополняет депозит через межбанковский рынок. Кроме того, на счет зачисляется 1% от суммы перевода.

Каким бы способом вы ни вносили деньги: переводом с банковской карты через личный счет или наличными через кассу, бонус все равно будет начисляться при каждой межбанковской транзакции. Это было сделано, чтобы покрыть комиссию вкладчика за перевод, но некоторые банки не взимают комиссию, поэтому вы можете оставаться черным.

Как оформить депозиты Тинькофф банка?

вы можете внести депозит, подав заявку на официальном сайте компании. Если пользователь, желающий открыть депозитный счет, уже является клиентом Тинькофф и содержит хотя бы один дебетовый пластик, то проблем не возникнет, но если нет зарегистрированных карт, их нужно будет оформить в обязательном порядке, так как наличие этого финансового инструмента является важным требованием для клиента.

Знаете ли вы, что при открытии депозита пластиковая плата подается бесплатно?

Рассмотрим самый сложный случай: если вкладчик сначала обратился в Тинькофф Банк. Ему нужно будет авторизоваться на интернет-портале финансового учреждения, ввести паспортные данные и другие характеристики своих документов, а затем заполнить заявку на получение дебетовой карты. К сожалению, без него невозможно открыть депозитный счет.

Получив пластик на руки, клиент может приступить к открытию вклада напрямую в Тинькофф Банке. Для этого вам необходимо сделать следующее:

  • Зайдите на сайт организации;
  • Доступ;
  • Посетите раздел «Депозиты»;
  • Выберите тариф за услугу;
  • Заполните заявку, указав:
  • Имя и фамилия;
  • Дата рождения;
  • Адрес регистрации;
  • Телефон офиса;
  • Адрес электронной почты.
  • Выберите дату и место подписания документов.

Большим преимуществом удаленного сервиса является то, что пользователю не нужно ждать в филиале и терять время, потому что вместо этого он может быстро заказать определенную услугу с помощью нескольких щелчков мышью.

Особенности и способы пополнения вклада

Мультивалютный депозит можно пополнять минимум на один месяц (и дольше, если вкладчик не решил повысить процентную ставку). Как пополнить депозит? Выберите один из способов:

  1. Перевод денег с карты Black Edition (перевод с дебетовой карты бесплатный, взимается комиссия за кредит).
  2. Переводите деньги с любой банковской карты.
  3. Переводите средства через кассу любого банка.
  4. Совершите денежный перевод через партнеров Тинькофф Банка (Евросеть, контактная система, Золотая Корона, Элекснет).

Тинькофф установил ежемесячный лимит пополнения депозита – 300 000 рублей. За превышение лимита взимается комиссия – 2%. Но если вы пополняете депозит на 300 тысяч и более через партнеров Тинькофф по номеру контракта (а не по номеру карты, это важно), комиссия не будет взиматься, если вы не сделаете частичный вывод депозита в течение 1 месяца. Если человек пополняет свой счет, а затем снимает деньги, с депозита автоматически списывается 2.

Онлайн калькулятор

Расчет депозита можно произвести с помощью специального онлайн-калькулятора, который поможет определить сумму депозита с учетом всех программ:

Сумма депозита Процентная ставка (%) Срок депозита (мес.) Ежемесячные реинвестированные проценты

Расчет доходности

Вы можете предварительно рассчитать доходность депозита с помощью калькулятора на нашем сайте.

Калькулятор депозита от calcus.ru

Внимание. Помните, что вы можете увеличить ставку по депозиту. Доход будет больше, но пополнить депозит можно будет только в течение 30 дней с даты открытия (первоначальное пополнение).

Вы также можете рассчитать заработок на официальном сайте Тинькофф во время депозита.

Капитализация депозита

Субсидия процентов позволяет работать с ежемесячным начислением сложных процентов. Каждый месяц рассчитывается процент за использование средств клиента. Решение о распределении прибыли остается за вкладчиком: снимать проценты или вносить их на депозитный счет, увеличивая базу начисления. Вот почему их лучше не снимать. Обновленные финансы стимулируют рост финансов благодаря капитализации, оставшейся на депозитном счете в Тинькофф.

Подведем итоги

Тинькофф Банк предлагает привлекательные условия. Если посмотреть на среднерыночные тенденции в банковском секторе, у Тинькофф достаточно высокий рейтинг. Однако можно найти банк, который предложит еще более привлекательные процентные ставки по вкладам для физических лиц.

Этот нюанс обходится удобством использования депозита: хочешь – увеличивай, убирай – в общем, гони как понимаешь. Есть мобильный банкинг, онлайн-отделение, служба поддержки, доступные менеджеры и даже наши курьеры.

Если вы занятой (или ленивый) человек, который хочет легко, без лишних хлопот хранить свои сбережения, всегда иметь к ним доступ и защитить их от инфляции и колебаний курса рубля – Тинькофф – ваш вариант.

Читайте также:  Кредит Тинькофф банка индивидуальным предпринимателям

Требования к вкладчику

  • Для граждан России – старше 14 лет и регистрация на территории РФ
  • Для иностранцев – подтверждение права проживания в РФ

Открытие вклада через сайт Тинькофф

Тинькофф Банк оформляет вклады от физических лиц без необходимости предоставления большого пакета документов. Открыть вклад можно без дополнительных усилий на официальном портале банка.

Важно! При открытии депозита нужно указать все паспортные данные, после чего нужно сразу подготовить документы.

Обычно открытие занимает не более 10 минут с момента подачи заявки. После этого все официальные документы о банковских вкладах, а также карта будут доставлены по указанному адресу.

Нужно будет только восстановить его. Сделать это можно как банковским переводом, так и через партнеров Тинькофф.

Какими способами пополнить депозит?

Существует несколько основных способов пополнения вкладов физических лиц в Тинькофф Банк:

  1. Перевод с банковской карты Тинькофф Блэк. Это можно сделать через Интернет или с помощью мобильного приложения.
  2. Воспользовавшись услугами партнеров банка. Их количество более 300 штук. Адреса партнеров можно найти на сайте банка в специальном разделе.
  3. Банковским переводом, который производится совершенно бесплатно. Для этого можно использовать любой российский банк.

Важно! При пополнении депозита третьим способом лимитов нет, как и комиссии за перевод.

Страхование вкладов в банке Тинькофф

Тинькофф Банк внесен в реестр Агентства по страхованию вкладов (АСВ), поэтому все вклады вкладчиков защищены. Ознакомиться с документами можно на странице сайта банка. Размер компенсации, доступной клиенту в случае ликвидации банка или отзыва лицензии, составляет 100% от экономии, но не более 1,4 млн рублей. Если планируется, что сумма вашего депозита будет больше, просто откройте карту и сделайте депозит для своих родственников или друзей.

Частичное изъятие вклада

Вкладчик имеет право снять часть своих сбережений или закрыть вклад раньше, чем ожидалось.

  1. Частичный отказ допускается не ранее, чем через 2 месяца после заключения договора. На счету должна быть минимальная сумма для открытия контракта. Максимальная сумма в зависимости от валюты – 15 тысяч рублей / 100 долларов / 100 евро. В этом случае вкладчик теряет проценты, начисленные на сумму снятых средств, и теряет бонус, если банк ранее его начислял.
  2. Полное досрочное снятие депозита возможно на любой срок без штрафных санкций, однако клиент теряет все начисленные проценты. Деньги клиент получает мгновенно.

После вывода деньги переводятся на карту Тинькофф, поэтому клиент может распорядиться ими по своему усмотрению: перевести на другой банковский счет или снять наличные в банкомате.

Как снять деньги с вклада в Тинькофф?

Уместно использование процентов за снятие средств. При снятии денег с карты, размер которой меньше минимальной, удерживается комиссия, выше установленного лимита – с клиентов взимается 2% от суммы запроса.

Кто участвует в партнерской программе по снятию наличных, лимиты в рублях фиксированы:

  • PSB: позволяет снимать от 9 до 150 тысяч.
  • Открытие: 30-100 тыс. Руб.
  • БИНБАНК: 30-100 тыс
  • Сбербанк: от 7,5 до 100 000.
  • Газпромбанк: от 9 до 100 тысяч.
  • Росбанк: 30-150 тыс.
  • Альфа-Банк: 10 000, но не более 2 млн в день.
  • ВТБ: 7,5 тыс., Можно до 300 тыс. В сутки.

Виды вкладов

Важно! В отличие от других банковских организаций, в 2020 году Тинькофф предлагает только один вид депозита, доходность по которому варьируется в зависимости от срока депозита и используемой валюты.

Кроме того, в банке можно открыть сберегательный счет на особых условиях.

Смарт-вклад

Смарт-вклад – это обычный вклад, который сочетает в себе возможности срочного и сберегательного вкладов и подходит для накопления на любые цели. Его можно пополнить в любое удобное время (кроме последних 30 дней перед закрытием). Проценты начисляются, если сумма вклада превышает 50 тысяч рублей или 1000 единиц в другой валюте (доллары, евро, фунты). Продление происходит автоматически, если клиент не оставил заявку на снятие средств.

Важно! В течение 30 дней с момента открытия можно подключить услугу «Премиум тариф», по которой сумма процентов увеличивается.

Если доступна опция «Премиальная ставка», депозит пополняется только в течение одного месяца с даты открытия (или автоматического продления).

Накопительный счет

Тинькофф Банк также предоставляет клиентам накопительный счет пополнения, который представляет собой нечто среднее между обычной дебетовой картой и депозитом. Основные особенности такого аккаунта:

  • проценты начисляются на всю вложенную сумму без дополнительных условий и ограничений (ставка – 4% годовых);
  • счет можно восстановить в любое удобное время или вывести средства вместе с начисленными процентами;
  • нет ограничений по сумме минимального депозита (также можно поставить 1000 рублей);
  • срок действия сберегательного вклада не ограничен;
  • счет можно использовать как копилку (банк рассчитает, сколько и как часто нужно вносить денег, чтобы накопить определенную сумму).

Похожие статьи

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ФинИнфо