Если вы храните деньги дома, то прибыли не будет. Будет выгодно заниматься инвестициями. Даже небольшая прибыль увеличит ваш капитал. Вы можете начать с конвертации рублей в валюту, а затем выбрать, куда вложить доллары. Существуют краткосрочные и долгосрочные инвестиции, и вы можете начать с небольших сумм.
Куда вложить доллары: торговля валютой
Самый простой способ – купить доллары. Когда валюта вырастет в цене, продайте ее. Таким образом, чистая прибыль остается в ваших руках. Выгоднее покупать доллары на фондовом рынке, где цена максимально равна рыночному курсу. Однако необходимо следить за обменным курсом, чтобы не купить валюту по ее пиковой стоимости. Тогда вы можете потерять деньги или будете вынуждены ждать, пока доллар вырастет в цене.
Еврооблигации
Это ценные бумаги, также известные как еврооблигации. Это самый безопасный способ вложения долларов, обеспечивающий стабильную прибыль и торговлю на международном рынке. Еврооблигации выпускаются в разных валютах. Прибыль получается от процентов (они же купоны), которые выплачиваются владельцу ценных бумаг. Следует отметить, что номинальная стоимость очень близка к рыночной цене.
Эмитентами могут быть государственные или коммерческие компании. Выплаты обычно производятся два раза в год. Купоны также зарабатывают на колебаниях валютных курсов. Преимущества – доходность выше, чем по депозитам, долгосрочные инвестиции (10 лет и более), высокая ликвидность ценных бумаг. Примеры инвестиций:
- Облигации ГТЛК (со сроком погашения в 2025-2027 гг.). Эксперты считают, что риски для компании сильно преувеличены и в течение года следует ожидать положительной динамики.
- Ценные бумаги “Лукойла” (со сроком погашения в 2030 году). Доходность составляет около 3,1%, и компания имеет низкий уровень долга.
- Облигации Penoles Mexicanos (со сроком погашения в 2050 году). Доходность составит приблизительно 4,24%. Это крупнейшая компания по производству драгоценных металлов, производящая 6% мирового объема аффинированного серебра. Ее облигации являются очень выгодной инвестицией.
- Долевые ценные бумаги (со сроком погашения в 2030 году). За 3 месяца до срока погашения предусмотрен опцион на покупку. Доходность 2,85% и низкий уровень задолженности.
- Облигации Boeing (со сроком погашения в 2030 году). Половину дохода составляют заказы от оборонной промышленности США. Доходность составляет 2,7%, и мы можем ожидать, что облигация вырастет до 125%. Возможен выход до 17%.
- Мексиканские ценные бумаги (срок погашения 2031 год). Доходность составляет 2,9%, но стоимость облигаций может вырасти до 160%, и доходность может составить 21,3%.
- Облигации “Газпрома”. Их доходность составляет около 4,39%. Дивиденды выплачиваются стабильно. Однако они являются рискованными инвестициями из-за санкций и геополитики.
- Борец (зрелость 2026 года). Предполагаемая доходность 5,85%. Компания занимается нефтяным оборудованием и имеет среднюю долговую нагрузку.
- Облигации Petrobras (срок погашения 2030 год). Предполагаемая доходность 4,2%. Это крупная американская компания, занимающаяся добычей нефти и газа.
ETF, БПИФы
Это биржевые фонды, состоящие из различных инструментов, собранных по определенному правилу (например, по экономическому сектору). Этот вариант идеально подходит для новичков, куда вложить доллары – нет необходимости выбирать конкретные акции, проще вложить деньги в определенный сектор.
БПИФы являются аналогичными структурами, за исключением того, что они управляются российскими компаниями и торгуют в долларах. Такие фонды представляют собой крупные инвестиционные портфели, в которых владелец получает пакет ценных бумаг, состоящий из небольших пакетов акций ведущих мировых компаний. Особенности этих инструментов:
- Единственный фонд, ориентированный на экономику Китая. В его портфель входят акции около 200 крупных компаний.
- Это портфель, состоящий из золота.
- В него входят акции примерно 100 американских компаний.
- В него входят ценные бумаги около 90 американских компаний (например, Microsoft, Mastercard, Apple).
- Хороший портфель, содержащий более 500 акций крупных мировых компаний из разных стран.
- Состоит из акций 40 российских компаний.
- Портфель включает более 20 крупных российских компаний (например, РЖД, Лукойл, Газпром).
- Существуют казначейские векселя США. Доходность минимальна, но и риск тоже.
- Портфель включает акции 500 американских компаний.
- Портфель включает ценные бумаги солидных американских компаний. Более 600 акций, охватывающих 85 процентов фондового рынка США.
- Портфель включает акции 100 американских и канадских компаний.
- Портфель включает ценные бумаги более чем 2 500 компаний из развитых стран.
Торговля акциями иностранных компаний
Простые сделки – куда вложить свои доллары – можно совершить на Санкт-Петербургской фондовой бирже. Там торгуются ценные бумаги американских компаний. Преимущество заключается в том, что сделки надежны, а вероятность появления крупных компаний сведена к нулю.
Но риск падения ценных бумаг остается. Поэтому нельзя обещать гарантированный доход. Еще один недостаток – минимальная цена акции составляет несколько десятков долларов, что подходит только для средних и крупных инвесторов. Чтобы получить доступ к такой бирже, необходимо открыть счет у иностранного брокера или иметь статус квалифицированного инвестора.
Стратегия Рэя Далио
Стратегия Рэя Далио будет полезна как начинающим, так и опытным инвесторам. Этот американец заработал свои миллиарды, просто инвестируя. Идея заключается в том, что инвесторы собирают портфели в основном из акций. Но их цена постоянно меняется.
Поэтому Рэй Далио вывел оптимальный состав портфеля, в котором каждая категория страхует падение остальных. Это обеспечит регулярный доход, несмотря на колебания фондового рынка. Как правильно собрать портфель, куда инвестировать доллары:
- 40% – долгосрочные облигации;
- 30% – запасы;
- 15% – среднесрочные облигации;
- 7,5% – золото;
- 7,5% – товары.
По сути, во время падения акций растут облигации, золото и сырьевые товары. Во время подъема акций растут все активы, за исключением облигаций. В результате инвестор получает стабильную прибыль.
Начинающие инвесторы, которые не могут потратить большую сумму, лучше всего справятся с ETF. Еврооблигации рекомендуются любителям пассивного дохода. Другие варианты связаны с риском потери инвестиций.
Автор: финансовый консультант Любовь Орлова
